Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie
Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns kein notwendiges Übel, sondern die Grundlage eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir transparent, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas nicht passt.
Unsere AML-Politik im Überblick
Realz Casino wird von der Realz Gaming Ltd. betrieben und unterliegt den Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzierung durch die Glücksspielbehörde von Curaçao. Wir setzen diese Vorgaben vollständig um, ergänzt um interne Standards, die über das gesetzliche Mindestmaß hinausgehen.
Konkret bedeutet das: Wir prüfen die Identität jedes Kunden, überwachen Zahlungen auf Auffälligkeiten, melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Finanzaufsicht und schulen unser Compliance-Team regelmäßig. Ein Geldwäsche-Beauftragter (MLRO) ist für die Umsetzung dieser Richtlinie verantwortlich und berichtet direkt an die Geschäftsleitung.
- Vollständige Identitätsprüfung vor der ersten Auszahlung
- Laufende Überwachung aller Ein- und Auszahlungen
- Meldung verdächtiger Transaktionen gemäß Lizenzvorgaben
- Regelmäßige Schulung und Revision unserer internen Prozesse
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte der Prüfung
Die Verifizierung ist bei uns mehrstufig. Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Stammdaten und gleichen sie automatisch mit öffentlichen Registern und Sanktionslisten ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten. Bei auffälligen Transaktionen, erhöhten Einsätzen oder bestimmten Schwellenwerten können wir jederzeit eine aktualisierte Verifizierung verlangen.
Bei Auszahlungsbeträgen über 2.000 EUR sowie bei kumulierten Einzahlungen über 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen führen wir in jedem Fall eine vertiefte Prüfung durch. Das gilt auch, wenn sich Ihre Nutzungsweise plötzlich ändert, etwa wenn ein Konto nach langer Pause mit ungewöhnlich hohen Beträgen aktiv wird.
| Prüfungsstufe | Zeitpunkt | Was wir brauchen |
|---|---|---|
| Registrierung | Sofort bei Kontoeröffnung | Stammdaten, Altersprüfung (18+), Abgleich mit Sperrlisten |
| Erste Auszahlung | Vor jeder ersten Auszahlung | Lichtbildausweis, Selfie, Adressnachweis, Zahlungsmittel-Nachweis |
| Erhöhte Prüfung | Ab 2.000 EUR Auszahlung oder 10.000 EUR kumulierten Einzahlungen | Zusätzliche Nachweise zur Herkunft der Mittel |
So läuft die Verifizierung ab
Der gesamte Prozess läuft digital über Ihr Kundenkonto. Sie fotografieren oder scannen Ihre Dokumente, laden sie im geschützten Bereich hoch und erhalten in der Regel innerhalb von 24 Stunden eine Rückmeldung von unserem Verifikationsteam. Bei vollständigen Unterlagen und tagsüber eingehenden Anträgen klären wir die meisten Fälle innerhalb weniger Stunden.
Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und werden bei uns getrennt von den Spieldaten in einem Zugriff geschützten System gespeichert. Nur specifically befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Pflicht der Lizenzbehörde verlangt dies.
- Schritt 1: Bereich Verifizierung in Ihrem Konto öffnen
- Schritt 2: Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein) hochladen, alle vier Ecken sichtbar
- Schritt 3: Selfie mit Ausweis in der Hand einsenden
- Schritt 4: Adressnachweis (Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als 3 Monate)
- Schritt 5: Nachweis des Zahlungsmittils, etwa Foto der Kreditkarte mit verdeckter Nummer oder Screenshot des E-Wallet-Kontos
- Schritt 6: Prüfung durch unser Team, in der Regel innerhalb von 24 Stunden
Herkunft der Mittel nachweisen
Bei hohen Einzahlungen oder auffälligen Mustern fragen wir nach, woher die eingesetzten Mittel stammen. Das ist unbequem, aber gesetzlich vorgeschrieben und schützt am Ende auch Sie: Nur so können wir ausschließen, dass unser Plattform für kriminelle Geldflüsse missbraucht wird.
Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Nachweise aus Vermietung oder Vermögensverkäufen. Es geht uns nicht um Ihr Einkommen im Detail, sondern darum, dass die Größenordnung Ihrer Einzahlungen zu Ihren finanzierten Verhältnissen passt. Alle eingereichten Nachweise behandeln wir streng vertraulich.
Wie wir Transaktionen überwachen
Ein- und Auszahlungskontrollen
Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es vergleicht Beträge, Frequenz, Zahlungsmittel und Spielverhalten mit den erwarteten Mustern Ihres Kontos. Weicht etwas deutlich ab, prüfen wir manuell und kontaktieren Sie gegebenenfalls.
Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem die Einzahlung getätigt wurde. Diesen sogenannten Same-Methode-Grundsatz wenden wir an, damit Gelder nur dorthin fließen, wo sie herstammen. Die Mindestauszahlung liegt bei 20 EUR, das Tageslimit bei 5.000 EUR. E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banküberweisungen innerhalb von 1 bis 3 Werktagen. Gebühren erheben wir für keine Auszahlungsmethode.
| Methode | Bearbeitungszeit |
|---|---|
| E-Wallets (Skrill, Neteller, Trustly) | 0 bis 24 Stunden |
| Kryptowährungen (BTC, ETH, USDT) | 0 bis 24 Stunden |
| Kredit- und Debitkarten (Visa, Mastercard) | 1 bis 3 Werktage |
| Banküberweisung | 1 bis 3 Werktage |
Wenn Verifizierung scheitert
Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder sind sie unlesbar, unvollständig oder widersprüchlich, pausieren wir die Auszahlungsbearbeitung. Ihr Konto bleibt in dieser Zeit für Einzahlungen und Spielgeschlossen? Nein: Sie können in der Regel weiterspielen, aber Auszahlungen werden erst nach Abschluss der Prüfung freigegeben.
Führen Sie eine Verifizierung nach zwei Mahnungen und einer Frist von 30 Tagen nicht durch, sperren wir das Konto endgültig und erstatten das Guthaben auf ein nachgewiesenes Konto Ihrer Person aus. Bei Fälschung von Dokumenten, Verwendung Dritter als Kontoinhaber oder Hinweisen auf Geldwäsche melden wir den Vorfall an die Lizenzbehörde und die zuständige Finanzaufsicht. Gegen Entscheidungen unseres Compliance-Teams können Sie sich jederzeit per E-Mail an [email protected] wenden.
- Unvollständige Dokumente: Nachfrist mit klaren Hinweisen zur Korrektur
- Keine Reaktion nach 30 Tagen: endgültige Kontosperre mit Guthabenerstattung
- Verdacht auf Dokumentenbetrug: Meldung an Behörden, Einbehalt der Auszahlung bis zur Klärung
Wie lange wir Daten speichern
Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. In laufenden Prüfverfahren oder bei behördlichen Anfragen verlängert sich dieser Zeitraum, bis das Verfahren abgeschlossen ist.
Der Grund ist einfach: Finanzaufsichtsbehörden können auch Jahre nach einer Transaktion Rückfragen stellen, und wir müssen jeden Verifikationsschritt nachvollziehbar belegen können. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Eine Einsicht in Ihre gespeicherten Daten oder eine vorzeitige Löschung können Sie jederzeit schriftlich beantragen, sofern dem keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht.
Häufige Fragen
Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?
Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Stammdaten und Ihr Alter automatisch. Die vollständige Dokumentenprüfung mit Ausweis und Selfie verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder bei bestimmten Schwellenwerten.
Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?
In der Regel 24 Stunden. Bei vollständigen, lesbaren Unterlagen, die tagsüber eingehen, klären wir die meisten Anträge innerhalb weniger Stunden. Bei erhöhter Prüfung mit Herkunftsnachweis kann es wenige Tage dauern.
Warum zahlt ihr nicht auf ein anderes Konto aus?
Wir zahlen auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das die Einzahlung erfolgt ist. Dieser Grundsatz verhindert, dass unser Plattform für Geldflüsse an Dritte missbraucht wird, und ist Teil unserer AML-Pflichten.
Was passiert, wenn ich keine Dokumente nachreiche?
Die Auszahlung bleibt gesperrt. Nach zwei Mahnungen und 30 Tagen ohne Reaktion schließen wir das Konto endgültig und erstatten Ihr Guthaben nach Identitätsnachweis auf ein Konto Ihrer Person.